Как устроен бизнес мошенников, звонящих как будто из банка

Содержание

Применяемые схемы

Сомнительные сайты, или дельные советы, как не попасться на уловки мошенников

Telegram-деанонимайзеры помогут в поисках телефонов?

фото: trustedreviews.com

Шанс найти организацию/номер телефона: ОЧЕНЬ НИЗКИЙ (СОМНИТЕЛЬНЫЙ/ОПАСНЫЙ)

Что касается разнообразных ботов Telegram, в частности так называемых Telegram-деанонимайзеров*, работают ли они? Мнения по этому поводу, опять же, разнятся в зависимости от конкретного бота, конкретных целей и, как можно понять, лиц, заинтересованных в поиске других лиц, скрытых анонимностью мессенджера.

Вот, кстати, и материал по этому поводу от газеты «Известия»: Побойся бота: как Telegram-деанонимайзер вычисляет преступников

Краткий промежуточный вывод, исходя из текста материала, можно сделать следующий:

Варианты деанонимайзера для физических лиц и следственных органов имеют различные возможности.

И если вычисление для силовых структур вроде МВД и ФСБ, по всей вероятности, уже работает и действительно приносит плоды во благо (поиск преступников, отслеживание мошенников и других криминальных элементов и их структур), то с версиями ботов, которые могли бы помочь частному лицу найти телефонный номер, все гораздо сложнее и неоднозначней, достаточно почитать комментарии к материалам, опубликованным на некоторых известных сайтах, в которых люди поделились своим опытом использования некоторых ботов из Телеграм.

Материал TJournal.ru: Узнать номер телефона пользователя Telegram стало доступным каждому ;

Материал pikabu.ru: Телеграм-Деанонимайзер

Вот лишь пара красноречивых и, возможно, правдивых комментариев относительно работы самого известного на сегодня Телеграм-бота:

Среди прочего бот обещает разыскать никнейм, имя, фамилию, айпи и, конечно же, телефонный номер человека.

Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?

Как мошенники получают личные данные

Куда и как жаловаться на номер телефона мошенников

Куда обращаться жертвам мошенников на Авито

Обманутый потребитель вправе обратиться в полицию или прокуратуру о возбуждении уголовного дела в отношении «продавца».

Доказательством послужат следующие документы:

  • персональные сведения мошенника — полная именная формула, место жительства, номер сотового телефона, банковской карты;
  • аудиозаписи переговоров;
  • скриншоты переписки;
  • копии платежных документов, чеков.

Скачать пример заявления в поддержку онлайн-магазина

Маленькая сумма обмана не позволит открыть уголовное дело против мошенников, поэтому следует искать других пострадавших от рук шулера. Коллективное заявление поможет быстрее сдвинуть дело с мертвой точки.

Следует также учесть, что ходатайство о наказании преступника с Авито нужно подавать в населенный пункт, в котором он проживает.

При хищении с банковского пластика, путем получения данных обманными действиями, необходимо обратиться в финансовое учреждение для блокирования счета и приостановке транзакции. После рассмотрения дела, администрация может вернуть похищенные у клиента средства.

Образец обращения в банк о возврате незаконно списанных мошенниками денежных средств с карты

Дополнительным шагом послужит жалоба о мошенничестве в отдел технической поддержки классифайда с просьбой заблокировать подозрительную учетную запись до выяснения обстоятельств. Дирекция ресурса будет оказывать содействие в выявлении преступника.

Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве можно здесь

Бланк претензии о защите прав обманутого потребителя в Роспотребнадзор
Бланк жалобы на онлайн аферистов в Роскомнадзор

Мессенджеры для смартфонов

Использовать специальные сервисы

Новые сайты, на которых можно пробить номер мобильного, появляются регулярно. Но стоит ли им верить?

К примеру, вот один из первых в выдаче поисковика – phonenumber.to. Достоверность – как повезёт.

Мусора в сервисе тоже достаточно. Посмотрите, к примеру, на результаты последних запросов, которые сервис открыто светит на главной странице.

Владелец сайта утверждает, что использует разные программные технологии, чтобы собранная информация была как можно точнее и объёмнее. Данные получают из открытых источников (та же поисковая выдача), API других сайтов, от людей, которые собирают и продают базы мобильных. Добавляют информацию и сами пользователи, не о себе, конечно.

UPD: после публикации статьи с нами связался пользователь, номер которого показывался на главной странице ресурса. Пользователь утверждает, что номер и нелестная характеристика были в отместку добавлены в базу сотрудником компании, с которой он отказался работать.

Выводы: 1. Такое может случиться с каждым. 2. Уровень доверия к phonenumber.to и ему подобным сами понимаете какой.

Аналогичные услуги предоставляет сайт nomer.me. Здесь обещают пробить не только номер и предоставить «ФИО, адрес прописки/регистрации, дату рождения, паспортные данные владельца, тариф, баланс, дату открытия (подключения) номера, историю владельцев номера телефона, а так же кто являлся владельцем номера телефона в заданный промежуток времени или получить полный список бывших владельцев» (орфография автора сохранена).

Разработчики утверждают, что информацию получают от сотрудников сотовых компаний, а не из оффлайн-баз, так что актуальность выше. Могут назвать и другие телефоны, которые принадлежат владельцу указанного номера.

Дадут почитать и SMS, и детализацию звонков предоставят. Также проверяют кредитную историю и т.п.

Цены:

Естественно, за всё берётся полная предоплата, что уже настораживает.

Технически нет ничего невозможного. У операторов действительно хранятся данные об абоненте. Вопрос лишь в том, будут ли сотрудники ОПСОСа, обладающие нужным уровнем доступа, подставляться ради нескольких сотен рублей.

Каждый сотрудник подписывает договор о неразглашении конфиденциальной информации (NDA). Нарушение чревато увольнением и заведением уголовного дела.

Но отзывы о сервисе скорее негативные. «Лохотрон» – самое мягкое из определений обманутых клиентов. Дескать, обещают много, деньги берут, результата нет. В общество прав потребителей с таким не сунешься.

Собственно, проверить такие сервисы просто. Закажите пробить информацию о собственном номере телефона, и сразу всё поймёте.

Как мошенники могут узнать ваш номер телефона и данные карты

Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица

Заявление на телефонных мошенников – куда обращаться

Откуда мошенники берут номера телефонов для обзвона

Откуда у мошенников мой номер телефона?

Этот вопрос мучает многих россиян. Одним звонят с надоедливыми опросами, другим предлагают купить всякий хлам, а третьих пытаются «развести» на деньги. Всех этих людей объединяет одно — их номера телефонов оказались в руках посторонних и нежелательных лиц. Мы попросили адвоката рассказать, как мошенники заполучают телефонные номера. Как оказалось, все очень просто.

В мобильных приложениях некоторых банков можно узнать имя, отчество и первую букву фамилии владельца карты, а это уже часть успеха для мошенника. Ведь человеку, который обращается к вам по имени и отчеству, вы доверяете больше? Вот и попались на уловку!

Другие банки чуть более «скрытные» или, можно сказать, заботливые и поэтому в открытый доступ представляют только имя и первую букву фамилии своих клиентов.

Однако сейчас банки усердно работают над устранением всех возможных ошибок и технических «дыр». К примеру, создают различные «службы безопасности» для защиты своих клиентов.

Как обезопасить себя от телефонных аферистов?

Если соблюдать нехитрые правила, можно избежать мошенничества и траты денег. Логично, что не стоит перезванивать на незнакомые номера. Также ни к чему доверять незнакомцу на улице свой мобильный. Неизвестно, как он им воспользуется.

Если вас просят перевести деньги, постарайтесь связаться с отправителем сообщения любым другим способом. Только удостоверившись, что просьба исходит именно от него, и что это не может быть мошенничеством, осуществляйте перевод.

Можно установить лимит на счету своего номера. Делается это через оператора. Позвоните на горячую линию или посетите офис — вам помогут.

Как видите, обезопасить себя от мошенников, действующих с помощью телефона, вполне реально, а вот привлечь их к ответственности и наказать гораздо сложнее. Правоохранительные органы занимаются такими делами неохотно. Поэтому самое простое решение — стараться не поддаваться на уловки мошенников по телефону, тогда не придется думать, как их потом наказать.

Источники;

Найти номера телефонов по фамилии бесплатно

Зная фамилию человека и иго имя, можно попытаться узнать его номер телефона. Это может понадобиться в случае, если контакты работодателя или потенциального работника утеряны, или хотите пообщаться с понравившимся вам человеком, но стесняетесь спросить его номер.

На сегодняшний день это можно сделать несколькими способами:

  • В поисковой системе. Если интересующий вас человек засветил свои данные, например, на сайтах объявлений, то информация о нем сохраняется и может быть доступна посторонним.
  • С помощью социальных сетей. Часто при создании аккаунта пользователи привязывают страницы к своему номеру телефона, и не скрывают эти данные настройками конфиденциальности сайта.
  • Телефонные справочники. Если раньше справочники содержали только информацию о владельцах домашних телефонов, то сегодня можно встретить на просторах интернета справочники с сотовыми номерами. Но стоит учитывать, что эти данные могут быть предоставлены мошенниками, или быть устаревшими.

В любом случае, нужно пробовать, и, возможно, вам повезет.

Как узнать фамилию по номеру телефона

В случае, если вам поступает много странных звонков с одного и того же номера, можно узнать, кому он принадлежит. В таких ситуациях можно воспользоваться способами, указанными выше. Но есть и другие варианты:

  • Обратиться в центр сотовой связи того оператора, с номера которого поступают звонки. Конечно, сотрудники компаний не имеют право разглашать данные о своих абонентах, но если использовать небольшую хитрость, то, возможно, вам удастся узнать фамилию по номеру телефона. Например, можно сказать, что вы хотите пополнить счет дальнему родственнику, и хотите убедиться, что записали номе правильно, и попросить работника салона назвать фамилию владельца номера.
  • Специальные сайты и приложения. В интернете можно легко найти множество ресурсов, предлагающих бесплатно узнать информацию о владельце номера. Как правило, такие приложения собирают данные со всех ресурсов, посещаемых человеком – соцсети, доски объявлений, сайты по трудоустройству, и многие другие, где требуется указывать контактные данные.

Выбирайте подходящий для себя вариант, и пробуйте отыскать интересующего вас человека.

Найти номер телефона по имени и фамилии

Если ни один из перечисленных способов не дал результатов, и вам требуется узнать контактную информацию человека, зная только имя и фамилию, можно пойти другим путем. Например, разместить пост в соцсетях в городских группах с просьбой участников помочь найти телефон, указав ФИО.

Конечно, гарантий никто не дает, но, возможно, именно этот способ окажется действенным в вашем случае.

Фамилия человека по номеру телефона

Платные сайты – еще один способ узнать конфиденциальную информацию о человеке. Они предоставляют возможность узнать фамилию по телефону, а также работают в обратном порядке – дают возможность узнать номер телефона, зная только имя и фамилию.

Надежность многих таких сайтов вызывает сомнения, и часто предоставляемая ими информация оказывается неправдивой или устаревшей. Однако популярность данного метода очень высокая, а значит, можно смело утверждать, что он работает.

Мошенничество по телефону, связанное с банковскими картами

Распространенность пластиковых карт значительно упростила жизнь злоумышленникам и увеличила число их жертв. Благодаря обычному телефонному звонку аферисты могут за несколько минут завладеть информацией по карточному счету и лишить жертву прлибочных сумм средств на ней. Рассмотрим наиболее распространенные схемы мошенничества с банковскими картами.

1. Проверка службой банковской безопасности

На номер телефона поступает звонок якобы от отдела безопасности банка. В разговоре просят сообщить данные о карте для прохождения проверки и при этом угрожают блокировкой карты в случае отказа давать информацию. Завладев секретными данными владельца карты, обманщики совершают покупки либо переводят средства на свой счет.

2. Спасение финансовых средств

Обманщики звонят, представляются сотрудниками банка и сообщают, что с вашего номера карты в данный момент происходит незаконное списание средств и что необходимо срочно произвести проверку личных данных. При этом аферисты просят назвать всю информацию по карте.

3. Сообщение с номером 900

Потерпевшему поступает SMS-сообщение с неизвестного номера, где сообщается, что банковская карта заблокирована, произведено списание денежных средств и указан номер телефона для связи, но в начале сообщения указывается 900 – номер Сбербанка. Невнимательный потерпевший совершает звонок, и аферисты ему называют ложную инструкцию, прикрываясь целью разблокировать карту либо вернуть списанные денежные средства. В действительности выведываются данные по карте, делается якобы пробный перевод на указанный аферистом счет либо номер, который похищается.

Основные способы и меры защиты от обмана

Телефонное мошенничество: понятие и суть правонарушения

Согласно трактовке уголовного законодательства, телефонным мошенничеством будут считаться действия, целью которых является незаконное завладение чужим имуществом (деньгами) или же завладение правом на имущественные объекты, принадлежащие третьим лицам, совершенное обманным способом, а также путем злоупотребления доверием в ходе телефонной коммуникации (посредством звонков, текстовых сообщений).

Чем характеризуется телефонное мошенничество? Как правило, большинство преступных схем содержит ряд ключевых признаков:

  • потенциальная жертва получает звонок или SMS-сообщение с незнакомого ей номера;
  • в ходе коммуникации выясняется, что цель звонка — оповестить о наличии проблемы, угрозы, опасности;
  • в некоторых случаях жертве сообщается о выигрыше крупной суммы денег или прочей материальной ценности;
  • во избежание угрозы, опасности, проблемы или же для получения приза необходимо осуществить денежный перевод, назвать номер и данные банковской карты, позвонить по специальному номеру телефона и т. д.

Виды телефонного мошенничества

Схем для обмана по телефону у мошенников великое множество, телефонный номер для звонка может быть выбран случайно. Расскажем о самых распространенных:

Сброс звонка. Рассчитано на любопытство. На ваш телефонный номер звонят и сбрасывают трубку, в телефоне раздаются гудки. Если вы перезваниваете, с вашего номера спишется денежная сумма. В зависимости от тарифа, к которому подключен номер телефона мошенника, деньги могут быть приличные, а наказать афериста сложно.

Подарок. На номер жертвы приходит смс о том, что она выиграла ценный приз. Для его получения мошенники предлагают перезвонить по номеру телефона или отправить ответное сообщение. Дальше будут либо сняты деньги за звонок (смс), либо у жертвы будут выуживать номер банковской карты, чтобы снять с нее деньги.

Просьба о помощи. Жертве приходит смс от лица знакомого ей человека с просьбой помочь деньгами. Если мошенничество сработает, сердобольный человек переведет на чужую банковскую карту свои «кровные».

Просроченный кредит. Заемщику приходит смс якобы из банка о задолженности и просрочке. Цель — человек должен перезвонить по указанному номеру. Дальше мошенники постараются узнать у него по телефону номер банковской карты или другие личные сведения, которыми впоследствии смогут воспользоваться аферисты.

«Мама, я сбил человека!» Этот вариант мошенничества используется уже много лет и известен многим. Однако до сих пор сердобольные люди, чаще всего пожилого возраста, покупаются на него

Злоумышленникам важно угадать, чтобы у собеседника оказался сын подходящего возраста. Позвонив на номер телефона жертвы, мошенники сообщают, что ее сын (или внук) сбил человека, и его могут за это наказать

Трубку берет якобы представитель ГИБДД и предлагает решить вопрос без полиции. Т.е. просит взятку. У жертвы начинается паника — часто бывает, что люди находят деньги и добровольно отвозят их мошенникам.

Если вы перечислили деньги на номер телефона мошенников, то, чтобы их наказать, придется написать заявление о возврате. Есть шанс, что вернуть деньги удастся.

Если же мошенники обманули вас по телефону, и деньги вы перевели на банковскую карту, или же с вашей карты списали все подчистую — идите в полицию, чтобы их наказать. Сотрудники МВД обязаны принять заявление и провести проверку. Выяснить, на кого зарегистрирован телефонный номер и карта, для них не составит труда.

Наказать мошенников, звонивших по телефону, может суд. За мошенничество предусмотрена ответственность по статье 159 УК РФ. В наказание им может грозить тюремный срок, штраф за обман и мошенничество по телефону. Если дело дойдет до суда, чаще всего оно решается в пользу жертвы.

Дополнительно присуждают компенсацию морального вреда. В любом случае, процесс наказания за мошенничество по телефону небыстрый.

Распространённые схемы

Как работает система определения местоположения телефона

Существует два основных метода, которые используют операторы сотовой связи и пеленгаторы для определения, где находится владелец телефона по его номеру.

  • Первый способ – через вышку связи. То есть когда мы находимся в зоне действия какой-то вышки, система автоматически отмечает наш телефон по координатам вышки. Но у этого метода есть большой недостаток – его точность оставляет желать лучшего.
  • Второй способ – GPS-локация. Во всех смартфонах есть GPS, и при его использовании можно с точностью до метра определить координаты пользователя. Эта система чаще всего применяется в разного рода пеленгаторах.    

Это два наиболее эффективных метода. Фактически, при включенном телефоне скрыть свои координаты просто невозможно.

Поиск ВКонтакте

Распространенные мошеннические схемы

Мой личный пример показывает, что деньги могут списать с карты в любой момент по собственной неосторожности. Поэтому далее подробно изложу примеры обмана, чтобы предостеречь вас от уловок преступников

Блокировка карт

Пример. В один прекрасный день вы получите смску о блокировке банковской карты, и для выяснения обстоятельств нужно позвонить по указанному телефону. На той стороне провода вам отвечают, что сервер по обслуживанию карты временно не работает или на техобслуживании и необходимо в телефонном режиме рассказать пин-код, номер карты и СVV-код для перевыпуска карты. При наличии такой информации мошенники с легкостью перечисляют деньги на свой телефон и обналичивают.

Использование платежных систем

Сейчас интернет-пространство разрастается очень быстро, и стремительными темпами развиваются расчеты с помощью многообразия платежных систем, что не может не привлекать преступников к выводу денег у обывателей.

Пример. Хозяйка цветочной лавки Егорова Наталья перечислила деньги в размере 10 000 рублей за упаковочную бумагу на киви-кошелек по номеру телефона. Продукцию она не получила, так как нарвалась на преступников. Перевести средства обратно можно по заявлению в полицию о возбуждении уголовного дела в связи с мошенничеством с использованием электронных средств платежа по ст.159.3 УК РФ.

Переводы по номеру телефона

Обман может таиться тогда, когда вы думаете, что переводите деньги своему знакомому по его просьбе, а на самом деле добровольно отправляете деньги неизвестному лицу.

Пример. Водитель микроавтобуса Анатолий Ветошкин перечислил 5 000 рублей на телефонный номер Мегафон своему другу для покупки автозапчастей. Позже выяснилось, что другу никакие деньги не требовались, и они ушли преступнику. Просьба о переводе содержалась в переписке ВКонтакте, и друг утверждает, что его страницу накануне взломали.

Вернуть средства возможно, если банк остановить мошенническую транзакцию. Если вы не успели обратиться в свой банк, то придется писать заявление в полицию.

Как понять, что вас пытаются обмануть?

Лучший способ предотвращения телефонного мошенничества это:

внимательность и осторожность;
спокойная реакция и трезвая оценка информации;
максимальная компетентность в вопросе методов совершения таких нарушений.

У телефонных афер можно выделить общие признаки:

  • анонимный или незнакомый номер;
  • слова «срочно», «немедленно» и подобные;
  • давление, настаивание или попытки вызвать расположение жертвы;
  • главное оружие мошенников – неожиданность. Они стараются сделать так, чтоб у абонента не было возможности обдумать информацию и засомневаться;
  • уклончивые ответы;
  • попытки разузнать секретные сведения или личные данные, например, пин-код банковской карты;
  • просьба заплатить за призы в конкурсах.

Куда сообщать о преступлении

Если возникли подозрения в совершении телефонного мошенничества, то необходимо незамедлительно сообщить об этом сотрудникам правоохранительных органов.  Заявление можно составить в письменном виде или заполнить специальную форму на официальном сайте МВД.  Рассмотрение подобных преступлений входит в компетенцию специального отдела «К». При составлении заявления необходимо указать следующую информацию:

  • личные данные заявителя;
  • номер мобильного телефона пострадавшего;
  • телефонный номер злоумышленника;
  • размер выплаты, запрошенной аферистом;
  • перечень задаваемых им вопросов;
  • другая полезная для следствия информация.

Что означают цифры номера телефона?

  • Самая первая цифра означает тип связи. Значение «8» позволяет связываться внутри России, тогда как «+7» — тип связи в международном масштабе.
  • Следующие две цифры — обозначение оператора. Так, например, у Билайна это «96», у Мегафона — «92» и так далее.
  • Третья цифра указывает на регион, к которому привязана сим-карта. Однако, регионов в стране много, поэтому последующие 2 цифры тоже играют роль в обозначении региона.
  • Оставшиеся цифры служат непосредственно номером клиента, т. е. уникальной комбинацией, служащей для идентификации входящих и исходящих звонков.

Вы можете с легкостью определить регион звонка при помощи интернет-сервисов, к примеру тут https://gsm-inform.ru/info. Просто введите в окне чуть выше и левее центра номер телефона, который вы хотите проверить, а затем нажмите на кнопку «Найти информацию». Сайт выдаст вам, к какому оператору и региону принадлежит этот номер.

В настоящей статье мы разобрались, как можно найти мошенника, исходя из имеющихся данных: номера карты, телефона, ФИО и так далее. Помните, что защиты на 100% быть не может; по-настоящему действенный способ защититься от мошеннических действий — это в любой ситуации сохранять спокойствие. Только ваша аккуратность способна гарантировать вам безопасность.

Но если вы хотите точно знать, является ли контрагент мошенником, мы советуем вам пользоваться не одним, а сразу несколькими способами поиска, перечисленными в настоящей статье. Если один метод не даст результат, то другой, наоборот, может открыть для вас много полезной информации. При наличии достаточного времени мы рекомендуем воспользоваться вообще всеми способами, т. к. это значительно снизит риск попасться на мошенника.

Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 8 (800) 350-14-90

Плохо
1

Полезно!

Размер суммы для установления ответственности — законодательные аспекты

Минимальной суммой для наступления уголовной ответственности является 2500 рублей.

Если же похищенная меньше указанной, злоумышленник понесет административную ответственность по ст. 7.27 КоАП за мелкое хищение, но только при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158.1, частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.1, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.2, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.3, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.5, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.15.3 настоящего Кодекса.

Что касается ответственности за указанное деяние, то мелкое хищение суммой до 1000 рублей повлечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее 1000 рублей, либо административный арест на срок до 15 суток, либо обязательные работы на срок до 50 часов.

Хищение на сумму более 1000 рублей, но менее 2500, повлечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее 3000 рублей, либо административный арест на срок от 10 до 15 суток, либо обязательные работы на срок до 120 часов.

Уголовная ответственность за мошенничество без квалифицирующих признаков предусматривает выплату штрафа суммой до 120 000 рублей, либо общественно полезный труд в виде обязательных работ на срок до 360 часов или принудительных работ на срок до 2 лет, либо лишение свободы на срок до 2 лет.

Если же действия мошенника охватываются ч. 2-7 ст. 159 УК РФ, то ответственность будет увеличена, ведь эти части статьи предусматривают наличие квалифицирующих признаков. Максимальным наказанием за такое преступление может быть лишение свободы до 10 лет вместе с выплатой штрафа до 1 000 000 рублей.

Итоги и советы

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий